Blijf op de hoogte met gratis updates
U hoeft zich alleen maar te registreren Britse financiële regelgeving myFT Digest – rechtstreeks in uw inbox afgeleverd.
De belangrijkste financiële waakhond van Groot-Brittannië heeft een heel andere aanpak gevolgd bij het monitoren van het gebruik van technologie door bedrijven, zoals kunstmatige intelligentie, en beloofde niet “elke keer achter u aan te komen als er iets misgaat”.
Nikhil Rathi, CEO van de Financial Conduct Authority, zei: “We moeten compleet anders gaan denken, niet alleen over de risico’s in het systeem, maar ook over de manier waarop we reguleren en hoe onze organisaties met elkaar omgaan.”
Praten door FT Global Banking Summit Dinsdag zei Rathi dat de FCA had besloten geen nieuwe regels op te stellen voor kunstmatige intelligentie in de financiële dienstverlening omdat “de grens van die technologie elke drie tot zes maanden verschuift”, wat betekent dat de gebruikelijke benaderingen “gewoon niet werken in dat soort omgevingen”.
“Er moet een andere relatie zijn tussen de toezichthouder en de gereguleerde,” zei Rathi. “We zullen niet achter je aan komen voor alles wat er misgaat; waar we ons zorgen over zullen maken zijn ernstige mislukkingen die niet worden aangepakt.”
De FCA-baas wees erop De nieuwste mededeling van de EU dat het delen van zijn historische AI-wetgeving heeft opgeschort als waarschuwingssignaal voor andere rechtsgebieden.
“Ik weet niet zeker hoe gedetailleerde regels rond AI eruit zouden zien”, zei hij. “Ik denk dat we heel voorzichtig moeten zijn. Als je kijkt naar waar het elders is gedaan, bijvoorbeeld in de EU hebben ze de AI-wet ingevoerd, maar een paar jaar later, net toen deze van kracht werd, moesten ze delen ervan pauzeren omdat de wereld net verder was gegaan.”
De FCA en andere Britse financiële toezichthouders staan onder grote druk van ministers en leiders van de City of London om de regelgeving te versoepelen om de concurrentiekracht van het land te verbeteren en de vertragende economische groei nieuw leven in te blazen.
Rathi zei dat de zwakke Britse productiviteitsgroei, snelle technologische vooruitgang, toenemende defensie- en veiligheidsdreigingen en een wereldwijde verschuiving door toezichthouders om hun regels te moderniseren de FCA ertoe hadden aangezet een fundamenteel andere aanpak te kiezen.
“De omgeving is veranderd, daarom moeten wij veranderen”, zei hij. “Als we geen snelle adopters van nieuwe technologie worden, hoe gaan we dan de productiviteitsuitdaging aanpakken die we hebben? Ga innoveren – we willen dat je die technologie gebruikt.”
Financiële dienstverleners gebruikten kunstmatige intelligentie om veel gebieden van hun activiteiten te transformeren, waaronder fraudedetectie, klantenservice, algoritmische handel en bedrijfsonderzoek, zei Rathi.
“Dit zijn allemaal goede dingen die we willen aanmoedigen en die we niet echt in de weg willen staan door nieuwe regels in te voeren”, zei het hoofd van de FCA, eraan toevoegend dat de toezichthouder accepteerde dat er “hindernissen op de weg zullen zijn” met innovatie.
Rathi zei dat de risico’s van nieuwe technologie “behoorlijk ontnuchterend” waren, vooral gezien de “doemscenario’s” voor het financiële systeem waarover hem was verteld, die voortkomen uit de mogelijke gevolgen van de vooruitgang in quantum computing.
Hij zei echter dat de consumentenbelastingregels die de FCA een paar jaar geleden introduceerde – die bedrijven verplichten ervoor te zorgen dat hun klanten een goed resultaat behalen zonder te specificeren wat dat was – betekende dat er geen nieuwe regels hoefden te worden opgesteld voor de manier waarop bedrijven AI gebruiken.
Afzonderlijk zei de FCA woensdag dat de eerste groep bedrijven – waaronder NatWest, Monzo, Santander en Scottish Widows – zich had aangesloten bij het AI live-testinitiatief, dat hen “ondersteuning op maat” gaf over hoe ze de technologie “veilig en verantwoord” konden gebruiken.
Preetham Peddanagari, UK Financial Services Consulting Leader bij EY, zei dat het FCA-initiatief “zeer welkom” was, en voegde eraan toe dat uit een recent onderzoek van EY was gebleken dat een kwart van de bedrijven die AI gebruiken “nog steeds geen basiscontroles heeft om klanten te beschermen en naleving te garanderen”.
