2025 was er één vaandeljaar voor cryptocurrencies op vele fronten. De mondiale regelgeving is versoepeld. Stablecoins zorgden voor $46 biljoen aan jaarlijkse transacties. En grote veranderingen in de Amerikaanse regering politiek zorgde voor een bredere adoptie. Maar met die expansie kwam er een opmerkelijke schok crypto-oplichting.
Een nieuwe rapport van Chainalysiseen blockchain-dataplatform gevestigd in New York City, schat dat vorig jaar voor 17 miljard dollar aan cryptovaluta werd gestolen als gevolg van oplichting en fraude. Identiteitsfraude, waarbij criminelen zich voordoen als vertrouwde entiteiten of valse tokens of websites gebruiken om slachtoffers te misleiden om hen crypto te sturen, is jaar na jaar met 1.400% toegenomen.
En hoewel het nog veel te vroeg is om doorslaggevende gegevens voor 2026 te verzamelen, kende het jaar een ongunstige start. Eerder deze maand zei de FBI gewaarschuwd over het gebruik van Bitcoin-geldautomaten, waarbij wordt gezegd dat de apparaten een magneet zijn voor oplichters om mensen ervan te overtuigen geld (in sommige gevallen hun hele spaargeld) naar het buitenland te sturen. En juist deze week bevestigde fintech-bedrijf Betterment dat hackers eerder deze maand hun systemen hadden binnengedrongen en de gegevens hadden gebruikt om een frauduleus cryptobriefje te sturen naar gebruikers die geld naar een portemonnee sluisden die door de aanvaller werd beheerd.
Ondertussen lanceerde voormalig burgemeester van New York, Eric Adams, maandag een nieuw crypto-token dat volgens hem antisemitisme zou bestrijden en blockchain-educatie zou bevorderen. Het verloor snel 81% van zijn waarde, produceert beschuldigingen van een ‘tapijttrek’ in de cryptogemeenschap.
Ketting licht waarschuwde in zijn rapport dat dit slechts het begin zou kunnen zijn van een nieuw jaar met nieuwe hoogtepunten. “Naarmate we 2026 ingaan, verwachten we een verdere convergentie van fraudemethoden, omdat fraudeurs meerdere tactieken en technologieën tegelijkertijd toepassen”, schreef het rapport.
Vroege prognoses van Chainalysis geven aan dat fraudeurs in 2025 minstens 14 miljard dollar on-chain hebben ontvangen, een transactie die direct op de blockchain plaatsvindt (vergeleken met een snellere en goedkopere, maar risicovollere, off-chain transactie). Dat is een grote sprong ten opzichte van de oorspronkelijke schatting van vorig jaar, namelijk 9,9 miljard dollar.
Uiteindelijk werd het cijfer voor 2024 na herberekeningen vastgesteld op 12 miljard dollar. Verwacht wordt dat het totaal voor 2025 de $17 miljard zal overschrijden, omdat de komende maanden steeds meer valse portemonnee-adressen worden onthuld. Dat zou de stijging van de verliezen door cryptofraude vorig jaar de grootste maken sinds 2020 tot 2021, toen ze verdubbelden. De daaropvolgende jaren verliepen tamelijk vlak en schommelden tussen de $12 miljard en $13 miljard.
Niet alleen kwam fraude het afgelopen jaar vaker voor, de daders harkten er ook steeds meer binnen. De gemiddelde fraudebetaling in 2025 bedroeg $2.764, een stijging van 253% ten opzichte van de $782 in 2024.
“De gegevens uit 2025 laten zien in welke mate oplichting met cryptocurrency steeds geavanceerder, georganiseerder en effectiever wordt”, schreef Chainalysis. “Er zijn geen wondermiddelen om dergelijke diepgewortelde fraudeactiviteiten op industriële schaal aan te pakken en om effectief te zijn is een meervoudige reactie vereist.”
Persoonlijke fraude was de grootste oorzaak van verlies. Niet alleen was het aantal van dergelijke tegenslagen aanzienlijk hoger, maar het gemiddelde bedrag dat mensen betaalden aan de groepen achter hen was met 600% gestegen. Misdaadsyndicaten in Oost- en Zuidoost-Azië voerden veel hiervan uit, zegt het rapport, terwijl dwangarbeid in Cambodja, Myanmar en andere regio’s de slachtoffers van mensenhandel dwong deze oplichting uit te voeren. De meest productieve daarvan was een phishing-zwendel die zich richtte op gebruikers van het E-ZPass tolheffingssysteem met een valse ‘buitenkant’.
Kunstmatige intelligentie wordt ook een wapen voor cryptofraudeurs. Het vermogen van de technologie om grote taalmodellen en deepfake-technologie te gebruiken, maakt de schema’s realistischer. Als gevolg hiervan wordt er gebruik gemaakt van oplichting AI leveranciers om on-chain links te creëren kostten gemiddeld $3,2 miljoen, vergeleken met $719.000 voor degenen zonder.
Hoewel de fraude vorig jaar toenam, waren er enkele overwinningen voor de rechtshandhaving. De politie in Groot-Brittannië heeft 61.000 gestolen Bitcoins aangetroffen. En crypto-ontwikkelaar Do Kwon van TerraUS en Luna, afgestudeerd aan Stanford en bij sommigen bekend als de ‘cryptocurrency-koning’, bekende in augustus schuldig te zijn aan beschuldigingen van fraude als gevolg van de ineenstorting van Terraform Labs, het in Singapore gevestigde bedrijf dat hij in 2018 medeoprichtte. Klanten verloren 40 miljard dollar door die fraude, een getal dat de totale verliezen van Samman-FTX overtrof. Kwon was veroordeeld tot 15 jaar gevangenisstraf.
