Oh, wat een verward web weven ze,
Bij telemarketingfraude misleiden ze.
Sir Walter Scott – nee, het was niet Shakespeare – had geen misleidende telemarketing of illegale robocalls in gedachten toen hij de originele versie van dit couplet schreef. Maar als je de façade van een illegale telemarketingoperatie weghaalt, zul je waarschijnlijk een ingewikkeld web van bedrijven en individuen tegenkomen die schadelijk zijn voor de consument. FTC’s schikking van $ 1,95 miljoen met Globex Telecom, Inc. en 9506276 Canada, Inc.is slechts een voorbeeld. Hiermee wordt een einde gemaakt aan de eerste federale actie ter bescherming van de consument tegen een Voice over Internet Protocol (VoIP)-serviceprovider wegens steun aan een illegaal telemark- en robocalling-programma. De schikking legt Globex eisen op het gebied van klantscreening en monitoring op om ervoor te zorgen dat Globex in de toekomst geen illegale telemarketingprogramma’s zal exploiteren.
Hier is de korte versie van hoe het schema werkte. Vorig jaar hebben de FTC en de procureur-generaal van Ohio Educare Center Services, drie verbonden bedrijven en vier Canadese burgers – Mohammad Souheil, Sam Madi, Wissam Jilal en Charles Kharouf – voor de rechter gedaagd omdat ze consumenten miljoenen dollars hadden afhandig gemaakt met een nep-regeling voor het verlagen van de creditcardtarieven. Een paar maanden later kwamen de FTC en de Ohio AG heeft hun klacht gewijzigd door VoIP-provider Globex en 9506276 Canada toe te voegen die een rechtszaak aanspande en beweerde dat Globex Educare de middelen had gegeven om hun valse campagnes op te zetten, onder meer via illegale robocalls. In de klacht werd ook beweerd dat Globex en Educare onder controle stonden van beklaagde Souheil, de voormalige CEO en president van Globex. Daarnaast de FTC en de Ohio AG vorig jaar schikte een rechtszaak tegen Madera Merchant Serviceseen malafide betalingsverwerker die op illegale wijze betalingen van de slachtoffers van Educare heeft geïnd via op afstand aangemaakte betalingsopdrachten.
Die zojuist is aangekondigd nederzettingeninclusief de schikking met Globex, is bedoeld om het in dat geval aangevochten gedrag aan te pakken en om consumenten te beschermen tegen toekomstig wangedrag. De schikking met Educare verbiedt Madi, Jalil en Kharouf onder meer levenslang van telemarketing in de Verenigde Staten, verbiedt hen om producten of diensten voor schuldenregeling op de markt te brengen, verbiedt verkeerde voorstellingen over enig ander product of andere dienst, en legt een financieel oordeel op dat gedeeltelijk zal worden opgeschort op basis van hun financiële omstandigheden.
De voorgestelde volgorde tegen gedaagde Souheil bevat dezelfde levenslange bevelen en verboden. Het verbiedt ook Souheil, alle directe familieleden van Souheil, en beklaagden Charles Kharouf en Sam Madi om werkzaam te zijn of te dienen als functionarissen of directeuren van een van de Globex-beklaagde bedrijven. Bovendien zijn Souheil en twee bedrijven die hij controleert – Prolink Vision, SRL en 9896988 Canada, Inc. – onderworpen aan een geldvonnis van $7,5 miljoen, dat gedeeltelijk zal worden opgeschort na betaling van $150.000.
De FTC-schikking behandelt het in de klacht betwiste gedrag als onwettig en is alleen van toepassing op die beklaagden. De voorgestelde volgorde tegen Globex bevat gedragsbepalingen die de inzet van de FTC weerspiegelen in de voortdurende strijd tegen illegale telemarketing en robocalls.
Verplichte screening van klanten. Voor meer informatie kunt u de voorgestelde order lezen, maar voordat u VoIP-diensten aanbiedt, moeten Globex en haar dochterondernemingen een gedetailleerd protocol volgen voor het screenen van bestaande, nieuwe en potentiële klanten. Dit omvat het verkrijgen van een beschrijving van de activiteiten van het bedrijf, hun fysieke en factuuradressen en ten minste twee handels- of bankreferenties. Voor potentiële klanten die telemarketeers of offshore VOIP-aanbieders zijn, omvat dit het verkrijgen van de namen van de directeuren van het bedrijf, de namen van personen die een meerderheidsbelang hebben, en de naam van de werknemer die verantwoordelijk is voor Verkoopregel voor telemarketing naleving. Daarnaast moet Globex van telemarketeers ook hun nationale abonnementsrekeningnummer voor niet-geregistreerde gesprekken en een beschrijving van de goederen en diensten die zij verkopen, verkrijgen.
Verbod op het verlenen van diensten aan bepaalde klanten. Om te voorkomen dat Globex en haar dochterondernemingen opnieuw zaken doen met partijen die mogelijk betrokken zijn bij illegale activiteiten, introduceert het voorgestelde uitvoeringsbesluit een aantal beschermingsmaatregelen, waaronder bepalingen:
- hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die voor diensten betalen met een kaart met opgeslagen waarde, cryptocurrency of geldoverdracht;
- om hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan klanten die geen openbare website of aanwezigheid op sociale media hebben;
- van hen eisen dat zij elke cliënt die het onderwerp is van een dagvaarding of een soortgelijk onderzoeksverzoek van een overheidsinstantie, opnieuw screenen; En
- om hen te verbieden VoIP-diensten aan te bieden aan iedereen waarvan Globex of haar dochterondernemingen weten dat dit het onderwerp is van een formeel schriftelijk verzoek van een overheidsinstantie, een dagvaarding, een civiel onderzoek, een tracebackverzoek of een klacht van de telefoonmaatschappij, tenzij Globex een proces volgt dat wordt beschreven in het Business Assessment and Monitoring Order.
Verbod op het assisteren van bepaalde oproepen. Volgens het voorgestelde bevel moeten Globex en haar dochterondernemingen bepaalde soorten verdachte oproepen blokkeren, inclusief oproepen die proberen de nummers 911, 1911 of 10911 als beller-ID te gebruiken; elk bekend niet-toegewezen telefoonnummer; en elk internationaal awardnummer. Ze moeten ook het gebruik van spoofing blokkeren met behulp van de methoden die in het bevel worden beschreven. Bovendien moeten ze hun relatie beëindigen met elke telemarketeer die: 1) binnen een periode van 60 dagen drie of meer USTelcom Traceback-verzoeken (een officiële klacht van de branche over illegale gesprekken) of klachten van lijnoperatoren ontvangt; of 2) het onderwerp is van in totaal drie of meer dagvaardingen of civielrechtelijke onderzoeksverzoeken door overheidsinstanties gedurende een periode van twaalf maanden.
Waarom de nadruk op transparantie? Om fraudeurs die zich achter VoIP-providers verschuilen te ontmaskeren en VoIP-providers ervan te weerhouden het illegale gedrag van fraudeurs te ondersteunen.
