Eén keer gebeten, twee keer verlegen. Het basisprincipe van menselijk gedrag is de reden waarom gerenommeerde bedrijven die hard werken om het vertrouwen van de consument te winnen de voortdurende inspanningen van de FTC om fraude te bestrijden, moeten steunen. Volgens FTC’s Consumer Sentinel-gegevensboek 2017consumenten meldden dat ze vorig jaar in totaal 905 miljoen dollar verloren door fraude. Dat is bijna een miljard dollar die mensen niet kunnen uitgeven aan legitieme producten en diensten van betrouwbare bedrijven.
Dat cijfer is 63 miljoen dollar hoger dan vorig jaar, hoewel het totale aantal meldingen van consumenten is gedaald van 2,98 miljoen in 2016 naar 2,68 miljoen in 2017.
Bovenaan de lijst waar geen enkele branche op wil staan, staat incasso, dat 23% van het totale aantal klachten uitmaakt. Maar er zijn twee kanttekeningen: 1) dat aantal is gedaald ten opzichte van 2016; en 2) het hoge aantal incassomeldingen was deels het gevolg van meldingen afkomstig van een datacontribuant die klachten verzamelt via een mobiele app.
Op de tweede plaats staat identiteitsdiefstal met 14%. De schade voor consumenten kwam in twee even onaangename smaken. Creditcardfraude was de meest voorkomende uiting. Belastingfraude was de volgende, maar het sprankje hoop is dat het totale aantal belastinggerelateerde klachten over identiteitsdiefstal met 46% is gedaald.
Winnaars van de twijfelachtige bronzen medaille waren dat frauduleuze fraudewaarbij consumenten financiële verliezen rapporteerden die oplopen tot $328 miljoen. Oplichters dragen veel maskers: ‘Ik werk bij (een groot technologiebedrijf) en je computer zit vol virussen’, ‘Help, opa! Ik ben gearresteerd en heb borgtocht nodig’ en ‘Wij zijn van (overheidsinstantie) en we zullen je arresteren als je ons vandaag niet betaalt.’ Bijna één op de vijf consumenten die een frauduleus oplichtingsnummer meldden, zei dat ze geld verloren hadden door de oplichting.
Voor de eerste keer Consumenten Sentinel-gegevensboek De verliezen door fraude zijn onderverdeeld naar gemelde leeftijdsgroepen. Hier volgt een resultaat dat u misschien zal verbazen: consumenten van in de twintig gaven aan vaker geld te hebben verloren door fraude dan consumenten boven de 70. Van de twintigers die fraude rapporteerden, zei 40% dat ze geld hadden verloren. Vergelijk dat eens met het publiek boven de 70, waarvan slechts 18% een financieel verlies rapporteerde. Maar er zit een zorgwekkend aspect aan dit verrassende feit. Toen oudere volwassenen meldden dat ze geld hadden verloren aan een oplichter, was het verlies veel groter. Mensen van 80 jaar en ouder rapporteerden bijvoorbeeld een gemiddeld verlies van $1.092, vergeleken met $400 voor twintigers.
Bankoverboekingen blijven de favoriete betaalmethode van fraudeurs en bij 70% van de klachten die wij ontvingen, nam de fraudeur telefonisch contact op met de consument.
De topstaten voor het melden van fraude waren Florida, Georgia en Nevada, terwijl Michigan, Florida en Californië de meeste meldingen van identiteitsdiefstal per inwoner hadden. Statistische katten vertellen ons dat ze onze gegevensduiken per staat nuttig vinden, dus hebben we er een gemaakt nieuwe website om het gemakkelijker te maken de informatie te beoordelen.
De bottom line voor zakenmensen:
- Opvoeden. Gebruik uw status in de community om werknemers, collega’s uit de branche en vrienden te informeren over de nieuwste oplichting. Eén manier om op de hoogte te blijven: Meld u aan fraude waarschuwingen van de FTC.
- Samenwerking. Als mensen die u kent vermoeden dat hun identiteit is aangetast, stuur ze dan naar identiteitsdiefstal.gov om een persoonlijk herstelplan op te stellen. (En onthoud dat uw bedrijf er mogelijk een heeft wettelijke verplichting om slachtoffers van identiteitsdiefstal en rechtshandhaving te voorzien van transactiegegevens met betrekking tot identiteitsdiefstal.)
- Rapport. Wanneer u een oplichting ontdekt, rapporteer dit aan de FTC. We hebben het over fraude gericht op consumenten En dubieuze campagnes gericht op kleine bedrijven. Uw rapporten hebben de FTC en andere wetshandhavingsinstanties geholpen bij het opzetten van rechtszaken tegen de fraudeurs achter valse bedrijfsmappen, briefpapier en andere B2B-oplichting.
Sentinel consumeren is een online database die beschikbaar is voor civiele en strafrechtelijke wetshandhavingsinstanties in het hele land en over de hele wereld. Hoewel niet-gouvernementele groepen gegevens kunnen aandragen, hebben alleen wetshandhavingsinstanties toegang tot de informatie.
