Kleine bedrijven houden Amerika draaiende. Maar terwijl u uw schouder aan het stuur en uw neus tegen de slijpsteen houdt, kan het moeilijk zijn om oplichters in de gaten te houden. Dat is de reden waarom de FTC en wetshandhavingspartners in het hele land achter u staan. Slechts één voorbeeld is Operatie Main Street: Stoppen van oplichting door kleine bedrijven. een gecoördineerd initiatief met 24 civiele en strafrechtelijke acties tegen B2B-fraudeurs.
Naast lopende rechtszaken en recente schikkingen heeft de FTC een nieuwe zaak ingediend als onderdeel van Operatie Main Street. De FTC is naar de rechter gestapt om het gedrag aan te vechten van negen in de VS en Canada gevestigde individuen en bedrijven die opereren als Premium Business Pages. (Ze gebruiken ook de namen Ameteck Group, The Local Business Pages en Data Net Technologies.) De FTC zegt dat de beklaagden kleine bedrijven bellen die beweren achterstallige rekeningen te innen voor online directoryvermeldingen, zoekmachineoptimalisatiediensten, webontwerp of webhosting. Betaal nu, de bellers dreigen, anders wordt uw account overgezet naar ‘incasso’s’ of krijgt een ‘rode vlag’ – acties waarvan de bellers waarschuwen, kunnen een negatieve invloed hebben op de kredietwaardigheid van het bedrijf. Maar in werkelijkheid hebben de beoogde kleine bedrijven de producten of diensten überhaupt nooit besteld.
Een andere tactiek die de gedaagden volgens de FTC gebruiken, is het aanbieden van “kortingen” of het “afzien” van vergoedingen op het zogenaamd achterstallige bedrag. Maar als ondernemers betalen, kunnen ze meer telefoontjes verwachten van de telemarketeers van de beklaagde. In sommige gevallen beweren telemarketeers dat de betaling slechts de eerste termijn was. In andere gevallen zegt de FTC dat ze zich bezighouden met wat neerkomt op ‘bellybashing’ via telemarketing, waarbij ze doen alsof ze van een ander bedrijf zijn, maar hetzelfde valse ‘achterstallige factuur’-trucje gebruiken. Een federale rechter heeft het verzoek van de FTC om een tijdelijk straatverbod ingewilligd.
Andere wetshandhavingsinstanties richten zich ook op fraudeurs die zich op kleine bedrijven richten. Procureurs-generaal in Arizona, Delaware, Florida, Indiana, Missouri, New York, Tennessee en Texas kwamen in actie als onderdeel van Operatie Main Street. Van valse bedrijvengidsen tot overheidsfraude: de omvang van het gedrag dat wordt uitgedaagd illustreert de vele duistere gezichten van B2B-fraude.
Andere opmerkelijke ontwikkelingen zijn twee strafzaken die zijn aangespannen als onderdeel van Operatie Main Street. De Amerikaanse procureur voor het zuidelijke district van New York heeft – met hulp van de New Yorkse afdeling van de Amerikaanse postinspectiedienst – de arrestatie aangekondigd van een persoon die naar verluidt valse facturen ter waarde van $ 3 miljoen had opgelicht. Bovendien heeft de Amerikaanse procureur van Maryland een strafzaak ingediend die van bijzonder belang is voor FTC-waarnemers. Vorig jaar was dat de FTC een rechtszaak afgehandeld tegen een organisatie die kleine bedrijven en non-profitorganisaties meer dan 50 miljoen dollar heeft afhandig gemaakt in een oplichterij waarbij kapotte lampen en schoonmaakmiddelen betrokken waren. Het Amerikaanse Openbaar Ministerie heeft zojuist een schikking bereikt met een leider van deze operatie. Hij zal binnenkort veroordeeld worden.
Maar wetshandhaving is slechts een onderdeel van Operatie Main Street. Ook onderwijs is een belangrijk onderdeel. De FTC heeft zojuist een nieuwe publicatie uitgebracht, Fraude en uw kleine ondernemingmet concrete tips over hoe u de tekenen van oplichting kunt herkennen en wat u moet doen als fraudeurs zich op uw bedrijf hebben gericht.
Bovendien heeft het Better Business Bureau een onderzoeksrapport over fraude bij kleine bedrijven, gebaseerd op informatie van 1.200 kleine bedrijven. Volgens BBB beschouwt 67% van de respondenten fraudeurs als een groeiend risico voor hun bedrijf. De top vijf van oplichting die zij hebben geïdentificeerd: 1) bank-/creditcardfraudeurs; 2) telefoongidsen en advertentiediensten; 3) valse facturen/leveranciersrekeningen; 4) vervalste cheques; en 5) fraude met technische ondersteuning.
Wat kan uw bedrijf doen om de impact van Operatie Main Street te vergroten?
- Train uw medewerkers. De FTC heeft u gedekt met de nieuwe publicatie, Fraude en uw kleine onderneming. Door op de hoogte te zijn van de nieuwste vormen van oplichting kunnen uw medewerkers fraudeurs een verwoestende een-tweetje geven: een krachtige boe– tot ziens gevolgd door een “we menen het” ophangen.
- Meld fraude. Mensen die hebben gereageerd op de BBB-enquête zeggen dat een van hun belangrijkste motivaties voor het melden van fraude het helpen waarschuwen van anderen is. Dat zegt veel over de kleine bedrijven die de ruggengraat van onze economie vormen. Vindt u oplichting? Spreek uw mening uit. Rapport wat je hebt gezien bij de FTC.
