Score, de dating-app voor mensen met een goede kredietwaardigheid, is terug

Twee jaar geleden had Luke Bailey een controversieel app-idee: een dating-app genaamd Score voor mensen met een goede tot uitstekende kredietwaardigheid.

De app werd enkele dagen voor Valentijnsdag gelanceerd en vereiste dat gebruikers een kredietscore van minimaal 675 hadden om zich aan te melden. Bailey zei destijds dat hij de app had gemaakt om partners aan te moedigen meer over persoonlijke financiën te praten, omdat dit voor veel mensen vaak ongemakkelijk is.

“Vierenvijftig procent van de mensen zegt dat de schulden van een partner een reden zijn om echtscheiding te overwegen”, vertelde Bailey aan TechCrunch. “Financiële compatibiliteit is stilletjes een van de belangrijkste relatiefactoren, maar geen enkel datingplatform pakt dit rechtstreeks aan.”

De app kreeg behoorlijk wat kritiek, en veel mensen noemden het zelfs klassiek vanwege de focus op degenen die goed met geld omgaan. Toch werd de app, die negentig dagen beschikbaar zou zijn, zo populair dat Bailey hem zes maanden bewaarde. Het verzamelde 50.000 gebruikers en haalde wereldwijd de krantenkoppen vanwege zijn uitgangspunt.

Dus, het ging wegen alles werd weer normaal in de datingwereld. Tot vrijdag.

Bailey vertelde TechCrunch dat hij een besluit heeft genomen om Score officieel terug te brengen – deze keer voorgoed.

“We hebben de Score oorspronkelijk uitgebracht om financiële verantwoordelijkheid te verankeren in iets dat mensen hoog in het vaandel hebben staan: liefde”, zegt Bailey. ‘Toen we het afsluitten, gingen we ervan uit dat het gesprek zonder ons zou doorgaan. Dat gebeurde niet.’

In plaats daarvan zei hij dat mensen hem bleven vragen waarom hij het stopte. ‘Academici zijn zelfs de gedragsinvloed gaan bestuderen’, vervolgde hij. “Het werd duidelijk dat dit niet zomaar een viraal moment was. Het maakte gebruik van iets dat onopgelost was in de relatiecultuur.”

Deze keer zal Score beschikbaar zijn in de iOS App Store (de vorige keer was het gewoon een mobiele app, zei hij, omdat hij en zijn team hem zo snel hebben gebouwd). Bailey zei ook dat deze versie van de app inclusiever zal zijn, na rekening te hebben gehouden met feedback dat deze te exclusief was. “Dus nu kan iedereen meedoen.”

Er zullen twee niveaus zijn: het basisniveau waarbij geen ID- of kredietverificatie vereist is en iedereen kan surfen en verbinding kan maken. En dan het geverifieerde niveau, waarbij leden hun ID en kredietscore moeten verifiëren om premiumfuncties te ontgrendelen. De app gebruikt Equifax om zowel identiteits- als kredietscores te verifiëren wanneer gebruikers ermee instemmen dat de app dit doet. Het doet alleen wat Bailey omschreef als een zachte zet, dus er is geen impact op de kredietverlening.

“We slaan geen volledige kredietrapporten of gevoelige persoonlijke en financiële gegevens op. We ontvangen eenvoudigweg de bevestiging dat iemand aan de geverifieerde criteria voldoet”, zei hij.

Het bevestigde plan bevat functies waarmee mensen andere leden in de buurt kunnen zien, zien wie hun profiel heeft opgeslagen, video-intro’s naar potentiële matches kunnen sturen en gebruikers berichten kunnen sturen voordat ze terugvegen.

Hij blijft optimistisch over het gebruik van kredietscores en zegt dat het geen maatstaf is voor rijkdom, maar eerder voor consistentie. “Banken zoeken hetzelfde bij klanten als wij in relaties: consistentie en betrouwbaarheid”, zei hij. “Datingapps meten het verloop. Wij meten het verloop plus de verantwoordelijkheid.”

Bailey zei dat de app geen gevoelige gegevens opslaat, geen persoonlijke gegevens verkoopt en alles beveiligt met behulp van een gecodeerde infrastructuur.

De laatste versie van Score verzamelde veel gegevens over de gebruikers, waaruit bleek hoe elke generatie is beïnvloed door sociaal-economische factoren. Uit het onderzoek bleek bijvoorbeeld dat millennial-mannen een kredietscore hadden die ongeveer 11% hoger was dan die van vrouwen. Maar voor Gen Z-ers was dit verschil veel kleiner: mannen hadden slechts een 3% hogere kredietscore.

“We zullen zien hoe deze gegevens zijn geëvolueerd”, zei hij.

Het oorspronkelijke resultaat was een experiment dat alleen in de VS plaatsvond, zei hij, maar deze keer plant het bedrijf een wereldwijde expansie, te beginnen met Canada. Houd ook enkele partnerschappen in de gaten, zei hij.

“Financieel gedrag is een van de sterkste voorspellers van levensstabiliteit”, zei Bailey. “Wij vinden dat compatibiliteitsalgoritmen dat moeten weerspiegelen.”